Planilha de contas a pagar e receber: uma tabela só, nunca duas
A pergunta que essa planilha existe para responder é uma: quanto vai sobrar no fim do mês. A montagem mais comum na internet — uma aba para pagar, outra para receber — é justamente a que impede essa resposta.
Por que duas abas separadas não funcionam
Parece organizado: uma aba Contas a pagar, outra Contas a receber. Cada uma soma o seu total. Bonito.
Só que aí você tem dois números soltos e nenhuma resposta. Para saber o que sobra, alguém precisa olhar os dois e fazer a conta de cabeça. E como as duas abas têm colunas parecidas mas não idênticas, ninguém consegue ordenar tudo por vencimento — que é exatamente como você precisa olhar quando o dinheiro está apertado.
Duas abas te dão dois números. Uma tabela com uma coluna dizendo se aquilo é a pagar ou a receber te dá o saldo previsto — e deixa você ordenar o mês inteiro por data de vencimento.
As colunas
| Coluna | Para que serve |
|---|---|
| Código | para você conseguir se referir a uma conta específica |
| Tipo | A pagar ou A receber — é esta coluna que substitui a segunda aba |
| Descrição | aluguel, fornecedor, cliente tal |
| Categoria | para o resumo agrupar por tipo de despesa |
| Emissão | quando a conta nasceu |
| Vencimento | quando ela vence — a coluna pela qual você vai ordenar tudo |
| Liquidação | quando foi efetivamente paga ou recebida; vazia enquanto não for |
| Valor | sempre positivo; quem dá a direção é a coluna Tipo |
| Status | em que pé está — escolhido numa lista de quatro opções |
| Observações | número da nota, forma de pagamento, o que for |
A coluna Liquidação vazia é informação, não falta de preenchimento: conta sem data de liquidação é conta que ainda não foi resolvida. Essa é a coluna que te diz o que está em aberto de verdade.
Os quatro status, e por que quatro e não dois
A tentação é usar só pago e não pago. Mas "não pago" junta coisas muito diferentes numa caixa só, e é aí que o susto acontece.
| Status | O que significa | Merece sua atenção? |
|---|---|---|
| Pendente | vence em algum momento e nada foi combinado ainda | olhar semanalmente |
| Programada | já tem pagamento agendado ou boleto emitido | não, está resolvida |
| Atrasada | passou do vencimento e não foi liquidada | hoje |
| Liquidada | paga ou recebida, com data na coluna Liquidação | não |
A diferença entre Pendente e Programada é a que mais economiza estresse: você para de olhar para as contas que já resolveu e sobra atenção para as que ainda não.
Uma observação honesta: o status é uma escolha sua numa lista, não algo que a planilha adivinha pela data. Isso é de propósito — uma conta pode estar vencida e negociada, e só você sabe. O que a planilha faz sozinha é a consequência: quando você muda um status, todos os totais do resumo se refazem na hora.
O resumo: oito números e um que importa mais
| Indicador | Responde |
|---|---|
| Total a receber | quanto deveria entrar no período |
| Total a pagar | quanto deveria sair |
| Saldo previsto | o que sobra: receber menos pagar |
| Contas atrasadas / Valor atrasado | o rombo de hoje, em quantidade e em dinheiro |
| Contas a vencer / Valor a vencer | o que ainda vem pela frente |
| Contas liquidadas / Valor liquidado | o que já está resolvido |
Saldo previsto é o número que essa planilha existe para produzir. Todo o resto é apoio. Se a sua planilha de contas não mostra esse número em algum lugar, ela é uma lista, não um controle.
Um hábito que vale mais que a planilha
Registre a conta quando ela nasce, não quando vence. Recebeu o boleto do fornecedor? Linha nova, status Pendente, mesmo que só vença daqui a 40 dias.
Quem só lança no dia do vencimento nunca tem saldo previsto — tem saldo passado. E saldo passado não ajuda a decidir nada.
Pronta, sem montar
Dá para montar tudo isso no Excel: a tabela única, a lista suspensa do status, as somas condicionais do resumo. Não é difícil, é demorado.
A Melyqo monta a partir de uma frase escrita do seu jeito e entrega o arquivo .xlsx pronto. A primeira é por nossa conta.
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